在分析基金前,先要弄清楚这几个问题:

1学会辨认公募基金

国家对公募基金的监管要求非常严格,目前全国只有98家公司可以发行公募基金。 当然市场上有很多名称中有基金字样的公司,其实并不真是公募基金公司。 要区分这些李逵和李鬼们,最稳妥的方式就是登录“中国证券投资基金业协会网站”, 查询“从业机构公示”中的“基金管理公司”,这样就可以万无一失了。

2购买基金,需要支付哪些费用?

需要支付的费用有:申购费(购买基金产品时交给基金公司的费用)、 赎回费(卖出基金产品时交给基金公司的费用)、管理费(每年基金公司帮你管理资金收取的费用)、 托管费(银行帮你监管资金收取的费用)等等。每个产品的费用都不一样。 你可以在基金说明中查到这些信息。一般来说,单笔购买金额越多,持有时间比较久就会有一些优惠。

3购买渠道有哪些?

购买基金产品的渠道比较多,你可以通过银行、证券交易软件、 基金交易软件和基金公司官网等多种渠道进行购买,当然每种渠道的特点是不一样的。

在银行购买产品,比较适合老年人。但是一定要回避银行的“飞单”情况, 也就是可能会有无良业务员甚至无良银行忽悠你买基金,其实给你买了别的东西。之后出了问题,银行会以是员工行为来回避此类问题。这种事情非常危险,而且一般事后很难追回损失,所以在银行购买基金必须要看清楚签约对象是不是银行或者基金公司,合同是不是购买某个公募基金,银行盖章是否真实有效。

用证券交易软件购买基金。其最大的优点是方便。一般直接输入基金代码和金额就可以购买, 只要你炒股票,就可以顺便买基金。

基金投资分析策略

快速分析一支基金的好坏,从这六个维度来看

1、成立时间

基金的成立时间很重要。有很多专业投资人的意见是3年以上,这样有足够一段时间的历史业绩

金融市场并不是一个平和无争的地方,恰恰相反,充满了激烈的竞争,成立时间很长的基金公司一般是经过了市场残酷的洗礼,具有丰富的管理经验,如果该基金公司经历了一轮完整的牛熊洗礼,能力和经验都会有一个大幅度的提升,对牛市和熊市都具有丰富的应对经验,所以成立时间是基金公司筛选标准中很重要的一项。

2、资产规模

基金资产规模不适宜太大,也不适宜太小。一般来说,20亿上下规模比较好。 大基金灵活性差,仓位难以进行及时调整,获取超额收益的能力较差。但是,基金规模太小,某些个股可能就会出现过度配置的现象,业绩波动性加大,而且很有可能面临清盘风险。

管理规模越大的基金公司,说明有更多的投资者选择,资金是最好的投票工具,管理规模庞大说明投资者对其的信任。

3、投资特点

投资特点是指基金经理所选中的投资方向。有些基金可能会选择短期具有爆发性成长潜力的题材进行布局,有些则是非常耐得住性子,认准一个确定的趋势进行长期布局。不同的选择风格有各自的逻辑,但是后者更容易在较长时间内保持稳定的业绩,更容易给投资者带来相对温和却持久的收益。

4、资产配置

基金资产配置,简单说就是基金将资金在股票、债券、银行存款等投资工具之间进行比例分配。相关研究表明,资产配置对基金投资组合业绩的贡献度达到90%以上。

5、历史业绩

投资人要从多个角度查看长中短期的基金业绩表现,比如可以参考常用的4433法则、查看业绩与市场表征指数的关系等。

6、基金经理

看基金经理主要是看这只基金的基金经理变化情况,比如基金经理的工作资历、掌管该基金的长度、任期内的表现、投资理念与投资行为是否一致等等。

按照上面的逻辑,我们来分析华安科技动力(040025)这只基金。

华安科技动力基金分析
华安科技动力基金分析

从成立时间看

这只基金成立于2011年12月20日,成立满5年,加分。从资产规模看,2016年底,基金规模为8.98亿元,不大不小,规模适中,加分。

从业绩基准来看

该基金是中证800指数收益率*80%+中国债券总指数收益率*20%。

从资产规模看

2016年底,基金规模为8.98亿元,不大不小,规模适中,加分。

从资产配置看

该基金股票投资占基金资产的比例范围为60% ~ 95%,其中投资于以科学技术为动力在产业价值链中占据优势地位的行业或企业的比例不低于股票投资的80%;债券、权证、现金、货币市场工具和资产支持证券占基金资产的比例范围为5~ 40%,其中权证投资占基金资产净值的比例范围为0 ~ 3%;现金或者到期日在1 年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。这样的配置相对比较合理。

从投资特点来看

该基金将挖掘科学技术驱动的研发成果所蕴含的价值成长潜力,从市场广度、技术深度、产业宽度和政策强度等方面寻找具备良好成长性的企业并作为重点投资对象,分享中国经济转型过程中的投资收益。这样的题材属于慢慢发酵、持续成长型的,有望在未来产生良好收益。

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